郵儲銀行龍巖市分行：關于出租出售銀行卡的風險提示

近年來，很多不明真相的學生、村民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理銀行卡進行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，讓人痛心。

日常生活中，大家也許都看到或者收到過關于“收購銀行卡”、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么，這些人拿到銀行卡是要干什么呢？

一、被收購的銀行卡都拿去做了什么？

主要被用于電信網絡詐騙分子實施詐騙犯罪活動或洗錢犯罪團伙洗錢，通過這些銀行卡，將被騙的資金通過多次多級轉賬進行漂白，直至警方無法追查資金流向，這種行為觸犯了幫助信息網絡犯罪活動罪。

二、非法出租、出售銀行卡可能承擔的嚴重后果

1.信用懲戒

人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數據庫，違法違規記錄到個人征信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

2.限制辦理業務

5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業務，支付賬戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包、和掃碼付款。懲戒期滿，銀行和支付機構也會加大開戶審核力度。

3.法律處分

非法買賣個人銀行賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。

三、風險提示

出租、出售、出借個人銀行賬戶，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔法律責任。不論何種情況，在面對不法分子提出租借、收購手機卡、銀行卡和支付賬號等要求時，一定要保持清醒頭腦，明辨是非不為所動，千萬不要以身試法，尤其是受騙群體，法律不會因為你是受騙者而減輕懲罰。