慧眼識騙局 真情系客戶 -郵儲銀行龍巖市分行營業部成功攔截一起詐騙異常轉賬

郵儲銀行龍巖市分行積極踐行大行擔當，通過“線上+線下”宣傳反詐案例和知識、建立模型做好交易監測、深化員工反詐識別教育等舉措，維護和保障廣大客戶的利益和安全，助力電信詐騙防范與治理。其中，郵儲銀行龍巖市分行營業部成功識別并阻止了一起詐騙異常轉賬，為客戶避免了3.18萬元的經濟損失。

近日，一名男子陪同客戶潘某前來辦理現金匯款業務，工作人員發現陪同男子較為緊張且四處張望，且匯款地點涉及外省互聯網公司，經詢問匯款緣由，發現均由陪同男子作答，且一經詢問匯款舉動其直系親屬是否知曉時，潘某回答說不能讓子女知道，否則不同意購買保健品，此舉引起銀行工作人員的警覺。經過多方面分析，郵儲銀行工作人員懷疑客戶疑似被傳銷或電信詐騙。

為穩住客戶與陪同男子，同時做好交易核實，一方面通過溝通了解客戶家庭情況，盡量取得客戶子女電話進行側面核實；一方面不斷對客戶進行提醒，警示客戶不給陌生賬戶匯款并詳描述近期電信詐騙案例。與此同時，營業主管撥打西陂派出所及110報警電話，請求警方協助。在等待出警期間，客戶表現急不可耐，在男子的慫恿下不愿配合調查，在警方到來之前強行離開，在未能判斷客戶賬戶資金是否安全及客戶交易行為異常的情況，郵儲銀行對客戶賬戶進行緊急止付。

次日，郵儲銀行通過反詐中心協助查詢客戶女兒潘某花,與其溝通其母親匯款情況，經核實，確認為一起詐騙案件。客戶女兒十分感謝郵儲銀行的緊急攔截，成功避免了其母親的財產損失。

事后，客戶潘某在其女兒陪同下，對郵儲銀行龍巖市分行營業部的善舉表示感謝，并贈送錦旗表達對郵儲銀行最誠摯的謝意。

郵儲銀行龍巖市分行營業部工作人員的支行客戶的行為充分體現了郵儲銀行員工高度的警覺性和對客戶負責的強烈責任感，切實幫助客戶及時識破騙局，保障客戶資金安全，成功筑起防范網絡詐騙的一道堅實防線。