“利劍”出鞘 看這家銀行如何識破“老板”真面目

近日，一位客戶匆匆走進中信銀行西寧分行某網點，聲稱自己是某公司老板，因急用一筆貨款，需解凍已被管控的銀行卡。柜員在核查客戶身份時，發現該客戶在公安機關高危人員名單中，便立即啟動風險事件處置流程，聯合會計經理安撫住客戶，并撥打110電話報警。在公安接警至到達網點這段時間，柜員始終沉著冷靜的與客戶交流，客戶絲毫未覺察“異樣”，民警趕赴網點核實情況后，將該客戶帶走。經了解，該客戶涉嫌倒賣銀行卡，實施金融犯罪行為，等待他的將是法律的嚴懲。

近年來，為更好地防范與電信網絡詐騙相關的金融犯罪行為，各地人民銀行、公安機關及時發布風險賬戶特征、共享涉案賬戶數據，中信銀行通過強化宣導，組織一線員工苦練“火眼金睛”，柜面堵截風險事件取得了可喜成績。同時，如何使單個網點、單個柜臺堵截的風險事件和屬地化涉案數據這些風險防控“資源”發揮更大的作用，也一直是中信銀行積極探索的重要課題。

2020年6月，中信銀行上線了網點風險信息管理系統，全方位涵蓋風險事件登記、涉案名單導入、全行信息共享、實時觸發預警等功能，全面共享人民銀行、公安機關數據信息，將一點風控變為全行聯防，建立跨越時間、空間的風控網絡，為網點人員科學判斷、有效處置、精準堵截提供數字化風控“利劍”。系統上線以來，中信銀行柜面堵截風險案件10萬余起，協助公安機關抓獲涉案人員200余人，受到多地人民銀行、公安機關的高度肯定。

此外，中信銀行還持續優化系統監控模型，加強業務風險的事前研判和事中控制，不斷提升員工辨偽識詐專業素養，不讓一筆可疑業務、異常“客戶”成為漏網之魚，牢牢捂緊百姓“錢袋子”。未來，中信銀行將繼續嚴格落實黨中央、國務院“六穩”“六保”工作任務，以“守護金融安全”為己任，充分發揮信息共享、防控互動的優勢，延伸風險聯防聯控賦能觸角，積極履行“反詐拒賭、安全支付”社會責任。