網商銀行被罰2236.5萬！附回應...

浙江網商銀行領“千萬”級罰單。

近日，中國人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，浙江網商銀行股份有限公司因存在以下四宗違法行為：違反金融統計管理相關規定；違反賬戶管理相關規定、違反清算管理相關規定；違反征信管理相關規定；未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定履行可疑交易報告義務、與身份不明的客戶進行交易，中國人民銀行杭州中心支行對其警告，并處罰款2236.5萬元。 

此外，于隆時任浙江網商銀行股份有限公司產品創新部高級專家，劉光徽時任浙江網商銀行股份有限公司合規部高級專家，黎峰時任浙江網商銀行股份有限公司現金管理部總經理，3人對浙江網商銀行股份有限公司違反賬戶管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行分別對其警告，并處罰款5萬元。 

王志譽時任浙江網商銀行股份有限公司行業金融二部高級專家，對浙江網商銀行股份有限公司違反清算管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其警告，并處罰款5萬元。 

宋曉時任浙江網商銀行股份有限公司產品創新部小微融資產品部負責人，董一諾時任浙江網商銀行股份有限公司個人征信異議處理員，2人對浙江網商銀行股份有限公司違反征信管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對宋曉罰款6萬元；對董一諾罰款2萬元。 

馮亮時任浙江網商銀行股份有限公司副行長、產品創新部負責人，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款7萬元。 

董占斌時任浙江網商銀行股份有限公司監事長，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定履行可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款8萬元。 

侯建強時任浙江網商銀行股份有限公司全面風險管理部反洗錢二級部負責人，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款6萬元。 

據了解，上述處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對浙江網商銀行開展綜合檢查中發現問題的處理結果。

網商銀行方面表示，自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項整改工作，并已于2020年內完成所有問題的整改。

公開資料顯示，網商銀行是我國首批試點的民營銀行之一，于2015年6月25日正式開業，該行注冊資本約65.71億元。從股權結構來看，螞蟻科技集團持股約30%，為第一大股東；萬向三農集團有限公司持股26.78%，為第二大股東。

數據顯示，2021年前三季度，網商銀行營收100.83億元，同比增長62.6%，前三季度營收已超過2020年全年水平；凈利潤17.89億元，同比增長108.0%。截至2021年9月30日，該行總資產3744.15億元，較2020年末增長20.3%。