印度專業洗錢服務蔓延 多數民眾愿損失五成出手

印度莫迪政府于11月初突然頒布“廢鈔令”，宣布500和1000盧比面值的大額鈔票一定時間之后將不再流通，引發國內持續混亂。據美國彭博社12月4日報道，在這種混亂之際，印度國內各種洗錢行動在全國各地蔓延開來，這些洗錢者正在搶抓一種新商機：通過幫助人們把囤積的大量現金合法化而牟利。

據報道，盡管民眾可以選擇在年底前將舊的紙幣存款存入自己的賬戶，但政府表示，將會對大量的現金存款和來源不明的資金進行逐個審查，并對審查有問題的存款人或施行征稅、或處以罰款。這讓民眾開始緊急動用各種方式，將黑錢洗白。所謂的“黑錢”通常在印度是指那些逃稅的現金。

提供洗錢的代理機構也正在紛紛采用創新的方式，包括將禁止流通的現金用飛機運載到印度東北部不受限制的邦、或者讓洗錢的人參與到一些高周轉率的行業中，這種行業會將舊版現金當作收入，流出其中一部分，然后將剩余的返還。這種洗錢行為的費用從10%到50%不等，取決于轉換資金的難度。在印度，至少有一家地產經紀公司安排通過使用禁止流通的紙幣售賣孟買高檔郊區的公寓服務，這些公寓受到寶萊塢電影明星的大為追捧。

上周，印度總理納倫德拉•莫迪在接受某電臺采訪時表示，印度民眾的洗錢行為是“以非法手段持有不義之財”之舉。印度政府一直在努力地修補這些漏洞，然而新的漏洞總會以更快的速度出現。

報道表示，現金消費占總消費者交易的比例高達98%，這種地下網絡的興起，也顯示莫迪政府想要打擊腐敗現象所面臨的巨大挑戰。

報道表示，到目前為止，就短期來看，政府旨在減少黑錢經濟規模、將更多人納入稅網的 “廢鈔令”，結果恰恰適得其反：洗錢蔓延、逃稅猖獗、犯罪機會增加、長期存在的哈瓦拉匯款體系進一步演化、新型非法網絡逐漸抬頭。

印度一名律師同時也是孟買洗錢網絡的參與者，據他透露，大多數的印度民眾甚至愿意承擔多達50%的損失來使自己手中的現金合法化。